2024 में कैसा रहेगा स्टॉक मार्केट? राधिका गुप्ता ने कहा- "उम्मीदें कम रखें निवेशक"

2023 में सभी एसेट्स का प्रदर्शन शानदार रहा था और यही एक चीज इडलवाइस म्यूचुअल फंड की मैनेजिंग डायरेक्टर (MD) और सीईओ राधिका गुप्ता (Radhika Gupta) को परेशान कर रही है। देश की 13वीं सबसे बड़ी म्यूचुअल फंड कंपनी की सीईओ ने कहा, "लोगों को 2024 में अपने पोर्टफोलियो में थोड़ा बदलाव करना चाहिए।" उनका मानना है इंक्रीमेंटल पैसा अब धीरे-धीरे लार्जकैप की तरफ ट्रांसफर होना चाहिए। हालांकि उन्होंने यह भी कहा कि निवेशकों को भविष्य के लिए पोर्टफोलियो बनाते समय मिडकैप और स्मॉलकैप को पूरी तरह नजरअंदाज नहीं करना चाहिए।

अगर किसी के पास निवेश करने के लिए 10 लाख रुपये हैं तो उसे अपना पैसा कहां लगाना चाहिए, 2024 के लिए पोर्टफोलियो को कैसे री-बैलेंस किया जाए और आने वाले समय में म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री के लिए क्या प्रमुख ट्रेंडस होंगे? राधिका गुप्ता ने इन सभी का जवाब दिया। पेश है संपादित अंश:

सवाल: स्मॉलकैप फंडों में लगभग 40,000 करोड़ रुपये का निवेश आया है, जबकि लार्जकैप से 2,500 करोड़ रुपये की निकासी हुई है। अब क्या रणनीति होनी चाहिए?

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यदि किसी के पास निवेश करने के लिए 10 लाख रुपये हैं, तो उसके लिए निवेश का बेस्ट तरीका क्या होना चाहिए?

अगर आप अधिक जोखिम लेने में विश्वास नहीं करते हैं, तो आपके अपने पैसा का एक बड़ा हिस्सा बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (BAF) या एक आक्रामक हाइब्रिड फंड में लगाना चाहिए। आक्रामक हाइब्रिड फंड में 75 प्रतिशत इक्विटी में निवेश करते हैं और बाकी डेट में। मैं ऐसा इसलिए कह रहा हूं क्योंकि यह टैक्स के नजरिए से भी इक्विटी-डेट आवंटन करने का एक अच्छा तरीका है। वहीं अगर आप एक आक्रामक निवेशक हैं, तो मल्टीकैप फंड में निवेश करें। मैं बंडल म्यूचुअल फंड प्रोडक्ट्स की फैन बन गई क्योंकि इसमें कंज्यूमर्स के लिए री-बैंलेस करना टैक्स के लिहाज से भी एफिशियंट होता है।

2024 के लिए अपने पोर्टफोलियो को कैसे री-बैलेंस करें?

मुझे लगता है कि 2024 में सबसे बड़ी समस्या लोगों की 'अधिक उम्मीद' होने जा रही है। 2023 में सभी सेगमेंट- इक्विटी, लोन और यहां तक कि गोल्ड का प्रदर्शन भी शानदार रहा था। इसलिए लोगों की उम्मीदें अब काफी बढ़ गई हैं। मेरा मानना है कि लोगों लोगों को अब अपने पोर्टफोलियो को संयमित करना चाहिए। मिडकैप और स्मॉलकैप में जोरदार तेजी के बाद लोग अब माइक्रोकैप फंड्स की मांग करने लगे हैं। यह डरावना है।

निवेशकों को गंभीरता से अपनी उम्मीदों को कम करना चाहिए। गलत उम्मीदें अक्सर निवेश के बुरे अनुभव का कारण बनती हैं।